Ob man die Digitalisierung als Chance oder als Risiko begreift, liegt an jedem Unternehmen selbst. Sie wird jedoch vor allem dann zum Risiko, wenn Sie es dem Wettbewerb überlassen, sie als Chance zu nutzen. Gerade Banken bietet sich durch den cleveren Einsatz von Digitalisierung und Automatisierung die Möglichkeit, ihren Kunden eine sehr viel unkompliziertere Kundenerfahrung zu ermöglichen. Indem bisher für beide Seiten aufreibende Prozesse wesentlich verschlankt werden – zum Beispiel das Kunden-Onboarding. Die Grundlage dafür bietet ein Set an qualifizierten Kundendaten. Woher diese kommen und wie ein weitgehend automatisiertes Onboarding ablaufen kann, wollen wir Ihnen im Folgenden skizzieren.

Win-Win Situation durch Automatisierung von Standardprozessen bei Banken

1. Scheinbar simpel: Automatisch ausgefüllte Webformulare

Das Ausfüllen eines langen Webformulars ist die erste Hürde, die ein Interessent auf dem Weg zum Neukunden überwinden muss. Unzählige Erhebungen belegen, dass mit der Länge und Komplexität des Formulars die Absprungrate steigt. Reduzieren Sie den Aufwand für Ihre Kunden auf ein Minimum, indem sie das Formular automatisch ausfüllen lassen. Der Kunde muss lediglich seinen Firmennamen eingeben und bestätigen. Automatisch werden alle weiteren Formularfelder mit den entsprechenden Daten befüllt – die sichtbaren wie auch gegebenenfalls weitere im Hintergrund. Nun bedarf es nur noch eines prüfenden Blicks durch Ihren Kunden und eines finalen Klicks zum Abschicken. Binnen einer Minute hat er alles erledigt. 

Die Daten dafür stammen aus der Datenbank eines Dienstleisters wie zum Beispiel Implisense. Ein intelligenter Algorithmus hält die umfassenden Profile aller im deutschen Handelsregister registrierten Unternehmen ständig aktuell. Mithilfe der Implisense API, einer Schnittstelle zu Ihrem Webformular, werden diese Daten automatisch abgerufen. Eine spürbare Erleichterung für Ihren Kunden und ein extrem umfassendes Datenset für Sie als Bank. 

2. Das Ergebnis: Ein ausführliches Unternehmensprofil

Durch den Datenabruf bei Implisense erhalten Sie ein wesentlich weitreichenderes Set an Daten als Sie bei einem Neukunden mittels eines solchen Formulars abfragen könnten – hunderte Datenpunkte zu jedem Unternehmen. Sie verfügen nun, ohne dass Ihr Kunde nochmals aktiv werden müsste, über ein umfassendes Unternehmensprofil, das die Grundlage für die weitere Automatisierung bildet. 

Beispielhaftes Unternehmensprofil von Volkswagen auf der kostenlosen Suchplattform Companies and Markets.

3. Schnell und standardisiert: Prüfungen automatisieren

Das umfangreiche Datenset ermöglicht Ihnen eine automatische Legitimationsprüfung (KYC) Ihres Neukunden sowie die Automatisierung von Prozessen zur Kreditvergabe. Durch die einheitliche Struktur der Daten sind standardisierte Prozesse wie diese sehr effizient digital abbildbar. Ihre Mitarbeiter sparen sich viel Arbeit und Ihr Kunde erhält schnell ein Ergebnis. Ein weiteres Puzzlestück in seiner zufriedenstellenden Kundenerfahrung schon beim Onboarding.

4. Im Zweifel Mensch: Onboarding abschließen

Bei Kunden, deren Verhältnisse klar auf der Hand liegen, entscheidet das System automatisch, ob das Onboarding erfolgreich war oder die Anfrage des Kunden zurückgewiesen wird. Bedarf es dagegen einer individuellen Abwägung, übergibt der Algorithmus den Fall an einen Mitarbeiter für eine persönliche Prüfung. Automatisierung heißt also nicht gleich Entmenschlichung. Auch Fälle, die vom Standard abweichen, werden angemessen berücksichtigt und fallen nicht automatisch durch das Raster. Die automatische Bearbeitung der Standardfälle aber bringt Ihnen wie auch Ihrem Kunden im Tagesgeschäft spürbare Erleichterung. 

5. Nach dem Onboarding: Potenziale für Cross- & Upselling erkennen

Auch nach dem Kunden-Onboarding bleibt Ihnen der Datensatz als wertvolle Ressource erhalten. Und wird durch den Implisense-Algorithmus ständig aktuell gehalten. So erkennen Ihre Mitarbeiter in Marketing und Vertrieb spannende Möglichkeiten für Upselling und Crosselling. Auch dieser Vorgang lässt sich übrigens automatisieren: Indem Implisense automatisch nach Ähnlichkeiten dieses Kunden mit Gruppen von Bestandskunden sucht, erhalten Sie Hinweise darauf, ob sich ein Kunde wahrscheinlich für ein bestimmtes Angebot interessieren wird. Ein mächtiges Tool zum effizienteren Einsatz Ihrer Vertriebsressourcen. 

Nutzen Sie die Chancen, die die Digitalisierung für Banken bereithält. Durch die effiziente Automatisierung standardisierter Prozesse gewinnen Sie zeitliche Spielräume für Ihre Mitarbeiter und schaffen eine zufriedenstellende Erfahrung für Ihre Kunden – nicht nur beim Onboarding. 

Weitere Tipps zum kundenfreundlichen Onboarding für Geschäftsbanken erhalten Sie in diesem früheren Blogbeitrag.